内幕！如何防止被ATO盯上？原来他们是通过这些渠道收集你的信息！

今天我们给大家简单介绍一下澳洲税务局（ATO）收集和审查数据的小内幕。ATO最近几年在大力加强它数据收集和审查分析的能力，我们觉得有必要给大家讲解一下ATO筛选审查对象的方法，做到知己知彼从而有效降低被ATO盯上的风险。

根据法律规定，ATO有权从一些第三方机构直接获取信息，ATO通过对比这些数据来确保个人和公司按照要求正确、属实地申报收入和纳税。

在过去，ATO只能从银行和雇主等有限几个机构获取信息。近几年随着科技的进步，ATO的数据收集途径和审查能力都大大增强。现在ATO的数据库已经和更多的第三方机构联网，将其监控范围扩大到了海外收入、证券、房产交易等，甚至连Ebay等网站上的买卖信息都会被纳入到ATO的监控和审查范围。ATO的人工智能会把数据进行分析比对，找出系统认为有问题的公司和个人并通知ATO开始审计。在这强大的审计系统下，我们的资产、收入和支出等信息都已不再是秘密。

法律规定ATO能从包括其他政府部门、雇主、银行等金融机构直接获取信息。ATO每年会从不同的第三方机构收到超过6亿份数据。下面的表格列出了一些比较常见的第三方信息源。

除了这些澳洲本地的机构，ATO还会和CRS协议的国家交换居民在海外银行的收入等信息。

Data Matching （数据匹配）是ATO进行数据分析最主要的一种手段， ATO会根据数据匹配来决定审计哪些个案。当第三方机构的数据全部汇总到ATO之后，这些信息都将会被输入到ATO的系统中进行数据比对，从而反推相关的实际收入信息是否与报税信息相符。一旦系统自动分析出问题， ATO 将会对这些账户进行逐一审查。数据匹配的途径和手段大体有以下几种：

当您准备开始做个人报税的时候，会发现系统已经帮您填好了工资和利息等很多信息，这些就是ATO从第三方机构获取的预填信息(Pre-filling)。如果您的最终报税与这些信息不符，则会收到ATO的通知要求解释。最近几年的Pre-filling已经加入了房产和股票的买卖，相信之后的Pre-Filling会更加全面，有可能囊括海外收入，网上收入，RMS交易等更多的信息。

2、Cost of Living （生活成本）

ATO的数据匹配还包括生活成本分析（Personal Living Expenses），如果您申报的收入很低，但是名下出现了购买房产和车的记录，或银行账户里有大额的进出账，系统会自动报警给ATO开始审计程序。对于一些重点怀疑的对象，ATO甚至会利用社交媒体记录作为证据进行审查：曾经有过低纳税人在Facebook上贴出旅游和奢饰品的照片，ATO根据这个提出疑问——如此低的收入，如何支撑这些大额的消费？

3、Benchmark （行业基准）

Bench Mark （行业基准）是ATO进行数据分析的另一个手段。ATO根据多年的数据整理，给各个行业制定了一个平均的基准，它的详细程度涵盖了各行各业，包括原料与营业额的比率、总开支与营业额的比率等。比如营业额在$65,000到$500,0000之间的餐馆，工资支出与营业额的比率应该在18% - 27%之间， 又或者一个工资是$100,000的保险职位个人报税，每年工作相关车辆支出大概在$4,000等。如果纳税人申报的数据和行业的平均基准有较大出入，那被审计的几率也会相应增加。

4、Austrac澳洲交易报告分析中心

Austrac是一个独立的联邦机构，不同于ATO，Austrac主要是针对金融犯罪进行审查分析。它也有权从第三方机构获取信息，并进行相对应的分析。Austrac还会将分析信息和结果分发到澳大利亚其它机构，包括澳大利亚证券投资委员会（ASIC）和税务局（ATO），以便及时发现异常和不法行为。

我们需要清楚地认识到——ATO了解的信息比我们预想的要多得多。如果因为数据分析而被ATO审查，ATO会给出28天的时间让报税人做出解释。如果置之不理，或者不能提供让ATO满意的解释，那么ATO有权按照他们认为合理的情况修改您的报税信息，给您增加他们认为合理的收入，去掉他们认为不合理的支出，往往还会附带利息和罚款。如果对此仍置之不理，ATO甚至有权直接提取报税个人或公司银行账户里的钱。