四个人组成“惊天魔盗团”，骗了新西兰最大银行4100万！然而他们败给了中国同行……（组图）

看过电影《惊天魔盗团》的朋友应该记得，由四位魔术师组成的“天启四骑士”曾经凭借天衣无缝的配合，在众目睽睽之下偷走法国某银行的整个金库。

如今在新西兰也发生了类似的“魔盗”故事：

一名房地产开发商、一名公司董事、一名财务顾问和一名律师联手，骗取了新西兰最大银行ANZ逾4100万纽币的贷款。

而这起巨额骗贷案被法官形容为“复杂精密的小说”，新西兰的金融声誉都可能因此受到影响。

欺诈是围绕奥克兰市中心的一栋酒店公寓综合楼进行的，如果不是因为“债权人的不满”导致骗局被揭发，这些人完全可以功成身退的离开……

金融风暴之后

计划开始于2008年，它的“总工程师”是一位经验丰富、成功的房地产开发商Leonard John Ross。

Ross当时正在开发一个叫Waldorf Celestion的公寓酒店项目，这个项目位于奥克兰市中心的Anzac Ave和Emily Place之间。因为和商业伙伴分手，Ross独自接盘，并且成立一家叫“Emily项目”的开发公司。自己担任董事和控股55%的大股东。

而另一位同谋者Michael James Wehipeihana成为了公司的法律高管，并且持股35%。讽刺的是，就在2003年Wehipeihana还因从信托账户挪用资金而受到奥克兰法律协会的指控。

Ross和Wehipeihana希望银行提供贷款给他们兴建这栋有127个单位的公寓酒店。但根据惯例，只有在预售达到一定比例时银行才会考虑向开发商放贷。而当时恰逢全球金融危机，新西兰房市受热钱逃离的影响几乎被腰斩，银行对向房地产项目放贷心有余悸。

因此从2008年6月起，两人开始向银行家、估价师、ANZ银行的律师和银行高管轮番提供关于公寓预售的虚假陈述（口头+书面）。他们声称收集到47名买家，其中30人都来自Wehipeihana提供的名单。

ANZ最终在2008年10月被“打动”，提出了一个有条件的offer，并且在12月达成了4115万纽币的贷款协议安排。

四骑士聚首

ANZ提出的offer是有条件的，比如每个预售买家都需要签署一份确认文件，并且所有预售的首付存款都应该存放在ANZ银行指定的律师信托账户中。

为了满足这些条件，Ross和Wehipeihana伪造了带有真人名字的法律文件。部分假购买者还是他们的亲朋好友。而关于这份名单的往来电子邮件，后来也成为了Ross和Wehipeihana被定罪的关键证据。

做完这一切后，第三名同伙、律师Timothy Upton Slack登场。作为“Emily项目”的律师，他向提供关于首付存款的虚假承诺。后来在审判中法官说他身为律师竟然向银行“公然撒谎”。然而事实上，早在2006年Slack就因为给另一位客户做虚假承诺而被律师协会处罚。今年3月，Slack被大律师和律师名册除名。

财务顾问Vaughn Stephen Foster被Wehipeihana拉了进来，成为团伙的第四名成员。虽然Foster没有参与起草计划，但他帮助“Emily项目”将伪造的文件交给了ANZ银行。

几乎……逍遥法外

2010年底，公寓酒店项目完工。谎言开始面临被戳破的压力。因为ANZ要求所谓的这些预售买家签署契据，以收取他们应当支付的首付存款。而由于大部分买家都不存在，这些签名只能来自Ross和Wehipeihana的伪造。

但由于涉及虚假出资，“Emily项目”很快就陷入了资不抵债的境地，并且在2012年进入清算。根据2015年10月的清盘报告，投资者向公司索赔289万纽币，两位债权人索赔67.1万纽币；此时债权人已经获得42万纽币。

在ANZ之外，“Emily项目”还寻求了来自新加坡、马来西亚和澳大利亚的投资。其中一位新加坡投资者愤怒的表示，他们是“精心策划的阴谋的受害者”。

由于“不满的债权人”感到担忧和进行举报，严重欺诈办公室（SFO）在2016年3月展开了调查。

“这名债权人进行了研究，并向SFO报告了他的发现。”严重欺诈办公室主管Julie Read说，“作为调查的一部分，我们调查了所有相关人员，包括董事、雇员和开发商。作为Emily项目的主管，Ross从一开始就参与了调查。”

但是调查开始后不久，Ross立刻举家搬到了海外。根据知情人士透露，Ross一家搬到了墨尔本，并且过着“极为奢侈的生活”。他不但购买了当地房产，而且惬意的享受假期。

2017年他被引渡回新西兰接受审判。

一个一个倒下

最先倒下的是律师Slack。他承认以欺骗手段获取利益，于去年被判处10个月的居家监禁。

第二个倒下的是财务顾问Foster，同样被判处10个月居家监禁。

而Ross和Wehipeihana从6月初开始，经历了为期九周的庭审。其中Slack和Foster都曾作为污点证人出庭。最终陪审团判定两人犯有3项欺诈罪和2项使用伪造文件的罪名。

法官接受了他们的违法动机不是贪婪的理由，同意他们只是想在一个预售不足的市场进行物业开发。法官也了解欺诈发生的背景是全球金融危机和金融机构收紧放贷标准。

在被判刑前，Ross提供了一份医生的报告，报告说他有幽闭恐惧症，如果被关在一个狭小、封闭的空间里，可能会感到焦虑。但最终他被判四年零四个月。

另一名同伙Wehipeihana称他毫无保留地接受了陪审团的判决，并对他所做的事负全部责任。他被判四年零三个月。

还是中国同行更厉害

奥克兰高等法院今年还审理了华人开发商黄康（音译Kang Huang，又名王刚）主导的房地产骗贷欺诈案件。而这起案件的金额更大，高达5400万纽币，涉及到ANZ、BNZ和一家海外银行。

案件同样包括四名同伙：黄康与妻子张燕（音译Yan Zhang，英文名Jenny，又名Kang Xu）、律师陈刚（音译Gang Chen，英文名Richard）还有前银行职员蒋宗良（音译Zongliang Jiang，英文名Charly）。

其中黄康是骗贷案的核心人物，他管理着物业建筑公司LV Park。通过大幅虚报其持有物业的价值，LV Park以持有物业作为凭证向银行贷款。妻子张燕则向银行提供虚假文件，并将这些文件交给陈刚，由陈刚转交给银行。而作为BNZ银行家的蒋宗良为获得现金贿赂，处理并批准了黄康等人提交的贷款申请。该案件一共涉及76套物业和57个贷款申请。

黄康今年2月被判入狱4年零7个月，另外三名同伙也被判刑。

跟黄康骗贷案相比，“Emily项目”可以说是非常良心了。连SFO官员也表示，这个项目的主要风险只是开发失败风险，这意味着银行根本得不到保护。幸好最后酒店公寓真正建成了，这完全得益于新西兰房市近年来的景气。

但在判决书中，法官指出：

“任何大规模的房贷欺诈，都对金融市场的诚信构成了威胁，它们影响着新西兰作为投资和经商安全之所的国际声誉。”